Студопедия
Случайная страница | ТОМ-1 | ТОМ-2 | ТОМ-3
АвтомобилиАстрономияБиологияГеографияДом и садДругие языкиДругоеИнформатика
ИсторияКультураЛитератураЛогикаМатематикаМедицинаМеталлургияМеханика
ОбразованиеОхрана трудаПедагогикаПолитикаПравоПсихологияРелигияРиторика
СоциологияСпортСтроительствоТехнологияТуризмФизикаФилософияФинансы
ХимияЧерчениеЭкологияЭкономикаЭлектроника

Программа проверки осуществления внутреннего контроля

Читайте также:
  1. I. ПРОГРАММА ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБУЧЕНИЯ ВОДИТЕЛЕЙ ТРАНСПОРТНЫХ СРЕДСТВ КАТЕГОРИЙ
  2. II Этап (осуществление проверки).
  3. II. РАБОЧАЯ ПРОГРАММА
  4. III. Порядок, сроки и программа проведения фестиваля-конкурса
  5. III. ПРОГРАММА ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБУЧЕНИЯ ВОДИТЕЛЕЙ ТРАНСПОРТНЫХ СРЕДСТВ КАТЕГОРИЙ
  6. III. СИСТЕМА ИНФЕКЦИОННОГО КОНТРОЛЯ. ПРОВЕДЕНИЕ ПРОТИВОЭПИДЕМИЧЕСКИХ МЕРОПРИЯТИЙ.
  7. IV. Программа для дошкольного учреждения

 

10.1. Целью проверки внутреннего контроля является осуществление контроля за соблюдением МФО законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, настоящих Правил и программ их осуществления, а также организационно-распорядительных документов МФО, принятых в целях организации внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ.

10.2. Ответственным за проведение проверок соблюдения внутреннего контроля в МФО является Специальное должностное лицо МФО.

10.3. При составлении ежегодного плана проверок в обязательном порядке в указанный план включаются проверки соблюдения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, настоящих Правил и организационно-распорядительных документов МФО в сфере ПОД/ФТ. Данные проверки проводятся не реже одного раза в полугодие. Ответственным за составление плана проверок является Специальное должностное лицо МФО.

10.4. Помимо плановых проверок, предусмотренных в пункте 10.3, могут проводиться внеплановые проверки в случае наличия подозрений в возможном нарушении системы внутреннего контроля по ПОД/ФТ.

10.5. По результатам проведения проверок, касающихся организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, составляется отчет, который должен содержать:

а) сведения обо всех выявленных нарушениях законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ, настоящих Правил и иных организационно-распорядительных документов МФО, принятых в целях организации внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ;

б) сведения о мерах, необходимых для устранения нарушений;

в) иные сведения.

10.6. Отчеты по факту проведения проверок, касающихся организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, направляются руководителю МФО, а также (при наличии) руководителям структурных подразделений, указанных в отчете - для подготовки плана мероприятий по устранению выявленных нарушений.

10.7. Сроки составления отчетов о проверках определяются в организационно-распорядительных документах МФО, регулирующих деятельность по осуществлению проверок внутреннего контроля.

 

ПРОГРАММА ХРАНЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ И ДОКУМЕНТОВ, ПОЛУЧЕННЫХ В РЕЗУЛЬТАТЕ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

(программа хранения информации)

 

11.1. Документы хранятся в виде подлинников или копий, заверенных в установленном порядке, на бумажных и (или) электронных носителях. Хранение копий документов, содержащих сведения о Клиенте, Заемщике (их Представителях), Выгодоприобретателе, Бенефициарном владельце, а также подлинников иных документов, в том числе анкет, договоров, расчетно-платежных и иных финансовых документов, деловой переписки осуществляют сотрудники МФО, в соответствии со своими должностными обязанностями в установленном порядке.

11.2. Хранение сообщений, подготовленных сотрудниками, а также сообщений, направленных в Росфинмониторинг, и соответствующих им документов (копий, заверенных в установленном порядке): анкеты Клиентов, копии договоров, копии финансовых и расчётных документов и др. осуществляет Специальное должностное лицо.

11.3. В МФО обеспечивается хранение в течение не менее 5 лет со дня прекращения отношений с Клиентом, Заемщиком следующих документов, полученных в результате реализации программ внутреннего контроля:

а) документов, содержащих сведения о Клиенте, Заемщике МФО, Представителе Клиента, Заемщика, Выгодоприобретателе, Бенефициарном владельце, полученных на основании Федерального закона, иных принятых в целях его исполнения нормативных правовых актов Российской Федерации, а также правил внутреннего контроля;

б) документов, касающихся операций (сделок), сведения о которых представлялись в Федеральную службу по финансовому мониторингу, и сообщений о таких операциях (сделках);

в) документов, касающихся операций, подлежащих документальному фиксированию в соответствии со статьей 7 Федерального закона и настоящими Правилами;

г) документов по операциям, по которым составлялись внутренние сообщения;

д) внутренних сообщений;

е) результатов изучения оснований и целей выявленных необычных операций (сделок);

ж) документов, относящихся к деятельности Клиента, Заемщика (в объеме, определяемом МФО), в том числе деловой переписки и иных документов по усмотрению МФО;

з) иных документов, полученных в результате применения правил внутреннего контроля.

11.4. Днем прекращения отношений с Клиентами, Заемщиками считается:

- при долгосрочном обслуживании – день прекращения всех договорных отношений;

- при совершении разовой операции – день совершения разовой операции.

11.5. Вторые экземпляры сообщений, направленных Специальному должностному лицу на бумажном носителе с отметкой Специального должностного лица, хранятся в МФО не менее 5 лет;

11.6. Программные и программно-аппаратные средства криптографической защиты информации и справочники ключей кода аутентификации хранятся в МФО не менее 5 лет с даты последнего применения.

11.7. Помещения МФО, используемые для хранения документов и иной информации, полученной в результате осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, а также для установки персонального компьютера со специализированным программным обеспечением, используемым для формирования и направления отчетов в виде электронного сообщения в Уполномоченный орган, должны быть оборудованы устройствами, ограничивающими доступ к документам и информации, находящимся в указанных помещениях, а также обеспечивающими защиту информации, хранящейся в электронном виде и передаваемой по электронным каналам связи.

11.8. Документы и иная информация, полученная в результате осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ хранятся таким образом, чтобы они могли быть своевременно доступны Федеральной службе по финансовому мониторингу, а также иным органам государственной власти в соответствии с их компетенцией в случаях, установленных законодательством Российской Федерации, и с учетом обеспечения возможности их использования в качестве доказательства в уголовном, гражданском и арбитражном процессе.

11.9. При осуществлении правил внутреннего контроля должна обеспечиваться коммерческая тайна и конфиденциальность информации, полученной в результате применения правил внутреннего контроля, в том числе:

 сведений о внутренних документах организации;

 сведений о Клиентах, Заемщиках (их Представителях), Выгодоприобретателях, Бенефициарных владельцах и их операциях, а также иных сведений;

 мер, принятых МФО в целях ПОД/ФТ;

 сведений о выявленных операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю;

 сведений о подозрительных операциях (сделках);

 сведений о фактах и причинах приостановления операций.

11.10. Сотрудники МФО обязаны соблюдать требования о неразглашении сведений, полученных в результате реализации мер внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, а именно:

11.10.1. Сотрудникам МФО запрещено информировать Клиентов, Заемщиков и иных лиц о предоставлении МФО информации в Уполномоченный орган об операциях, подлежащих обязательному контролю, и иных операциях, характер которых дает основание полагать, что операции могут совершаться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

11.10.2. Сотрудникам МФО запрещено сообщать Клиентам, Заемщикам и иным лицам об особенностях организации в МФО внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

11.10.3. Сотрудникам МФО запрещено сообщать Клиентам, Заемщикам и иным лицам о предпринимаемых мерах, связанных с дополнительной идентификацией и изучением осуществляемой ими деятельности в рамках настоящих Правил внутреннего контроля.

11.10.4. В целях обеспечения конфиденциальности доступ к информационным ресурсам, содержащим информацию, связанную с ПОД/ФТ, строго ограничивается и контролируется.

11.10.5. Организация доступа к соответствующим информационным системам, порядок работы с конфиденциальной информацией, действия ответственных исполнителей и должностных лиц, а также их взаимодействия при обеспечении сохранности сведений осуществляются в соответствии порядком обеспечения конфиденциальности информации.

11.11. Сотрудники МФО, допустившие нарушение порядка обеспечения конфиденциальности информации, указанной в разделе 6 настоящих правил, несут ответственность в порядке, установленном внутренними нормативными документами МФО, определяющими меры по обеспечению сохранности сведений ограниченного распространения в МФО.

11.12. Специальное должностное лицо МФО обеспечивает доведение до сотрудников МФО информации о мерах ответственности, установленных за нарушение законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ и настоящих Правил.

 


Дата добавления: 2015-08-13; просмотров: 522 | Нарушение авторских прав


Читайте в этой же книге: Законодательная и нормативно-правовая база. | Термины и сокращения. | ПРОГРАММА, ОПРЕДЕЛЯЮЩАЯ ОРГАНИЗАЦИОННЫЕ ОСНОВЫ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ | ПРОГРАММА ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ, ПРЕДСТАВИТЕЛЕЙ КЛИЕНТОВ, ЗАЕМЩИКОВ, ПРЕДСТАВИТЕЛЕЙ ЗАЕМЩИКОВ, ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ И БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦЕВ | ПРОГРАММА ОЦЕНКИ СТЕПЕНИ (УРОВНЯ) РИСКА СОВЕРШЕНИЯ КЛИЕНТОМ ОПЕРАЦИЙ, СВЯЗАННЫХ С ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ (ОТМЫВАНИЕМ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЁМ, И ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА | ПРОГРАММА ДОКУМЕНТАЛЬНОГО ФИКСИРОВАНИЯ ИНФОРМАЦИИ | ПРОГРАММА ИЗУЧЕНИЯ КЛИЕНТА ПРИ ПРИЕМЕ НА ОБСЛУЖИВАНИЕ И ОБСЛУЖИВАНИИ | ПРОГРАММА, РЕГЛАМЕНТИРУЮЩАЯ ПОРЯДОК ДЕЙСТВИЙ В СЛУЧАЕ ОТКАЗА ОТ ВЫПОЛНЕНИЯ РАСПОРЯЖЕНИЯ КЛИЕНТА О СОВЕРШЕНИИ ОПЕРИЦИЙ | ПРОГРАММА, РЕГЛАМЕНТИРУЮЩАЯ ПОРЯДОК РАБОТЫ ПО ЗАМОРАЖИВАНИЮ (БЛОКИРОВАНИЮ) ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ И ИНОГО ИМУЩЕСТВА | АНКЕТА - СВЕДЕНИЯ О ФИЗИЧЕСКОМ ЛИЦЕ |
<== предыдущая страница | следующая страница ==>
ПРОГРАММА ПОДГОТОВКИ И ОБУЧЕНИЯ СОТРУДНИКОВ МФО В СФЕРЕ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА| ПОРЯДОК ПРЕДСТАВЛЕНИЯ СВЕДЕНИЙ В УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН

mybiblioteka.su - 2015-2024 год. (0.01 сек.)